Comment construire un modèle financier pratique pour votre startup
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En plus d’être une bonne ressource à proposer aux investisseurs et investisseurs potentiels, un modèle financier solide pour votre startup peut vous aider à évaluer:

  • Vos hypothèses et les principaux moteurs de votre entreprise

  • Différents choix commerciaux, comme les modèles de tarification (exemple: abonnement vs paiement à l’utilisation)

  • Capital réel requis pour votre démarrage

  • Taux de combustion et dépenses

  • Croissance des utilisateurs

Avant de commencer à créer votre modèle, vous devez avoir une très bonne idée de la structure globale et du flux que vous créez. Certaines des meilleures pratiques de modélisation que nous suivons incluent:

Commencez toujours avec l’objectif final à l’esprit

Lors de la modélisation, le plus difficile est de comprendre par où commencer. Vous commencez par des projections de revenus ou des coûts? Afin de rendre cela plus facile, vous devez créer une liste de questions. Par exemple:

  • Quels sont les principaux moteurs de revenus pour votre entreprise?

  • Quel modèle commercial est le meilleur?

  • Quel modèle de tarification devriez-vous utiliser? (Exemple: abonnement, freemium, pay-as-you-go, etc.)

  • À quoi ressembleraient les revenus si vous faisiez X contre Y contre Z?

  • À quelle vitesse avez-vous besoin de croître pour atteindre les objectifs de profit?

  • Pourquoi faites-vous le modèle?

Dressez la liste de toutes les questions et classez-les par ordre de priorité en fonction de leur importance pour vous. Chaque fois que vous mettez quelque chose dans le modèle, vous devez le faire pour répondre à vos questions.

Rendre le modèle aussi clair que possible pour un utilisateur externe à lire

L’objectif final devrait être de rendre le modèle financier facile à naviguer et à lire, de sorte que si vous le montrez à quelqu’un, il puisse comprendre ce que vous faites et quelles sont vos hypothèses. Se souvenir de:

  • Utilisez des codes couleur pour différencier les calculs des hypothèses

  • Ajoutez des libellés explicites

  • Créez un enchaînement logique des sections – par exemple, ayez la première feuille avec des instructions sur la façon de lire le modèle, suivie des états financiers, des tableaux et des feuilles de calcul

Faites toujours des contrôles de santé

Lors de la création d’un modèle, il y a de fortes chances que vous fassiez des erreurs telles que des formules incorrectes, des hypothèses illogiques ou de mauvais liens. Il existe deux types d’erreurs que vous devez rechercher:

Afin de repérer les erreurs logiques, effectuez des vérifications de cohérence. Faites une pause et demandez-vous: est-il vraiment possible de réaliser ce que vous avez supposé? Par exemple, est-il possible d’intégrer 1000 utilisateurs sur votre plate-forme si vous avez budgété une seule personne dans l’équipe de vente?

Pour repérer les erreurs techniques, regardez attentivement les chiffres sur votre modèle et voyez s’ils sont similaires à ce que vous attendez? Sinon, vérifiez les formules et les liaisons cellulaires. Par exemple, pourquoi le bénéfice de 2023 est-il inférieur à celui de 2021?

Commencez petit et simple

N’abordez pas les aspects compliqués de votre modèle avant d’avoir modélisé les choses faciles. Par exemple, vous pouvez commencer avec un produit dans votre entreprise, un emplacement, un modèle de revenus ou un canal pour toucher les clients. En procédant de cette manière, il est plus facile de repérer les erreurs et de les corriger immédiatement.

Définissez clairement les contraintes

Vous devez définir les limites de ce que votre modèle doit faire. L’erreur la plus courante commise par les entrepreneurs lorsqu’ils tentent de créer un modèle est qu’ils essaient de faire en sorte que le modèle fasse trop de choses.

Demandez-vous quel est le but de la construction du modèle? Est-ce pour arriver à une évaluation? Est-ce pour projeter la situation financière de l’entreprise dans 5 ans? Est-ce pour prendre une décision sur la location ou l’achat? Si l’objectif est trop large, il devient plus difficile à construire.

La définition de contraintes claires peut rendre votre processus de modèle plus efficace.

N’hésitez pas à utiliser google!

Il existe de nombreux sites Web et blogs proposant des modèles de modèles financiers, des évaluations d’entreprises similaires, des hypothèses de croissance, etc. que vous pouvez utiliser pour valider et comparer vos hypothèses. Vous pouvez également trouver des informations telles que les rendements sans risque, le bêta de votre secteur, la prime de risque de marché, etc. pour effectuer des calculs plus compliqués tels que le coût du capital. L’un des sites Web que les débutants peuvent utiliser est Aswath Damodaran’s Blog.

Vous n’avez pas besoin d’être un expert financier pour construire un modèle financier. Vous n’avez pas non plus à rendre les choses trop compliquées. La meilleure façon d’aborder la modélisation financière est de commencer petit et simple, puis d’ajouter lentement plus de complexité.

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